La gestion de patrimoine est un processus complexe qui nécessite une planification minutieuse et une prise de décision éclairée. Cependant, il existe des actions immédiates que vous pouvez entreprendre pour optimiser votre stratégie de gestion de patrimoine.
Dans cet article, nous allons explorer deux de ces actions qui peuvent avoir un impact significatif sur l’efficacité de votre gestion de patrimoine. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, ces conseils vous aideront à maximiser vos rendements et à sécuriser votre avenir financier. Alors, êtes-vous prêt à prendre le contrôle de votre patrimoine ? Découvrez comment dans les lignes qui suivent.
Les placements financiers actuels : une opportunité à saisir
Le paysage financier actuel offre des taux obligataires attrayants, notamment grâce aux fonds datés qui proposent un rendement d’environ 5,80%. Le groupe Cyrus conseille vivement de profiter de ces opportunités avant que les taux ne commencent à décliner.
En effet, la Banque Centrale Européenne (BCE) pourrait réduire ses taux dans la seconde moitié de l’année. Souscrire à ces produits financiers maintenant permettrait donc de verrouiller les taux actuels et d’assurer un rendement stable pour plusieurs années. Les fonds datés sont particulièrement intéressants car ils offrent une sécurité contre la moins-value, à condition de conserver les parts jusqu’à leur échéance.
Le pacte Dutreil : un outil de transmission d’entreprise à utiliser sans tarder
Face à l’incertitude politique et économique, les chefs d’entreprise sont invités à anticiper leurs transmissions. Le pacte Dutreil, qui permet une transmission d’entreprise avec une fiscalité allégée, est particulièrement dans le viseur. Sophie Nouy, directrice de l’ingénierie patrimoniale chez Cyrus, exprime ses inquiétudes quant à une possible révision défavorable du dispositif dans les prochaines années.
Elle encourage donc les entrepreneurs concernés à agir rapidement pour bénéficier des conditions actuelles. En effet, la donation de parts d’entreprise dans le cadre d’un Dutreil coûte moins de 7,5%, voire 5,7% en ligne directe. Une opportunité à ne pas manquer pour ceux qui envisagent une transmission.
Un climat politique et économique peu favorable aux détenteurs de patrimoine
Le contexte politique actuel n’est pas des plus rassurants pour les détenteurs de patrimoine. Les débats politiques tendent à se concentrer sur l’idée d’une imposition accrue des plus riches, ce qui pourrait affecter les baisses d’impôts prévues pour 2025, principalement destinées aux classes moyennes.
Par ailleurs, la question des droits de succession, parmi les plus élevés au monde en France, ne semble pas être une priorité pour le gouvernement. Enfin, malgré un nouveau record du CAC 40 porté par les résultats de LVMH, l’incertitude règne quant au moment idéal pour investir dans les actions, entre ceux qui préfèrent attendre une correction du marché et ceux qui souhaitent profiter de la dynamique actuelle.